Instant Banking Analytics für Betrug und Compliance
Erkennen Sie Betrug sofort. Automatisieren Sie Ihre Basel III-, DORA- und IFRS 9-Compliance. Senken Sie Ihre Kosten, beschleunigen Sie Ihr Berichtswesen und erhalten Sie schneller Einblicke in das Bankgeschäft.
Banking
The Next Era of Banking Analytics
Banken sehen sich heute mit isolierten Berichten über verschiedene Geschäftsbereiche hinweg, langsamen Compliance-Berichten und kostspieligen Preismodellen für Cloud-Abfragen konfrontiert. Basel III, IFRS 9 und DORA stellen neue Governance-Herausforderungen dar, während ältere Data Warehouses für Hochgeschwindigkeitsanalysen nur schwer skalierbar sind.
Exasol beseitigt diese Hindernisse und bietet eine einheitliche, leistungsstarke Analyseplattform, die für Compliance, Performance, Sicherheit und Kosteneffizienz ausgelegt ist.
- Bidirektionale Historisierung für vollständige Prüfpfade, die eine genaue Nachverfolgung der Vorschriften gewährleisten
- Dank adaptiver Workload-Optimierung werden viele parallele Zugriffe ohne unnötige Ressourcenzuteilung unterstützt
- Fein abgestufte, datenbankeigene Sicherheitskontrollen, die die vollständige Einhaltung des rollenbasierten Zugriffs auf Datenebene gewährleisten
- Die Active Directory-Integration stellt sicher, dass Benutzer nur die Daten sehen, für die sie eine Zugriffsberechtigung haben, und verhindert so unbefugte Einblicke in sensible Finanzdaten.
- Schnelle Implementierung mit minimalem Wartungsaufwand, Verringerung des betrieblichen Aufwands
Banking
Why Top Banks Are Switching to Exasol
Betrug in Echtzeit mit KI-gestützten Analysen stoppen
Betrugsprävention erfordert die Erkennung von Anomalien in Echtzeit über Terabytes an Transaktionsdaten. Herkömmliche Batch-Modelle zur Verarbeitung sind dafür zu langsam.
- Ausführung von Abfragen im Bereich von weniger als einer Millisekunde mit der vektorisierten Verarbeitungstechnologie von Exasol
- Ereignisgesteuerte Architektur, die Kafka-, Flink- und Streaming-Daten in Echtzeit verarbeitet
- KI-gesteuerte Betrugsmodelle, die benutzerdefinierte Funktionen (UDFs) in Python, R oder Java ausführen
Wie es funktioniert
- In-Memory-Caching ermöglicht sofortige Mustererkennung bei großen Datenmengen
- Parallelisierte Abfrageausführung optimiert Erkennungsalgorithmen für hohen Durchsatz
- Verbundene Abfragefunktionen ermöglichen eine nahtlose Betrugsüberwachung über verschiedene Bankensysteme hinweg
Automatisieren Sie das Compliance- und Risikomanagement in großem Umfang
Die aufsichtsrechtliche Berichterstattung nach Basel III, IFRS 9, AML und DORA erfordert hochpräzise Berechnungen über Terabyte große Datensätze. Exasol ermöglicht:
- Automatisierte Konformitätsberichte über SQL, Python und REST-APIs
- Parallelisierte Stresstests und Monte Carlo-Simulationen
- ACID-konforme Datenverarbeitung mit vollständiger Verfolgung des Datenverlaufs
Technische Vorteile
- Spaltenorientierte Speicherung gewährleistet hohe Komprimierungsraten und E/A-Effizienz
- Workload-Isolierung mit virtuellen Schemata unterstützt mandantenfähige regulatorische Modellierung
- Optimierte Dateneingabepipelines lassen sich mit BigQuery, Snowflake und lokalen Hadoop-Clustern integrieren
Kosten senken ohne Kompromisse bei der Leistung
Bei herkömmlichen Datenbanken ist es schwierig, Hochgeschwindigkeits-leistung und Kosteneffizienz miteinander zu vereinbaren. Exasol bietet schnellste Abfragen zu den niedrigsten Gesamtbetriebskosten (TCO).
- Branchenführende vektorisierte In-Memory-Abfrageausführung für Analysen im Sekundentakt
- Optimierte Arbeitslastverteilung mit Massive Parallel Processing (MPP)
- Flexible Skalierung in on-premise und hybride Umgebungen ohne Kostenspitzen
Technische Vorteile
- Metadatengesteuertes Auto-ELT-Framework für effiziente Datenpipelines
- Adaptive Ressourcenzuweisung gewährleistet hohe Gleichzeitigkeit ohne übermäßige Bereitstellung
- Rohdaten-Lizenzierungsmodell für unbegrenzte Abfragen zu kalkulierbaren Kosten
Banking
bank99: From 6-Hour Data Loads to Real-Time Financial Analytics
Herausforderung
Als schnell wachsende digitale Bank musste bank99 seine Finanzanalyseplattform modernisieren und zwei alte Kernbankensysteme konsolidieren. Das tägliche Laden von Daten dauerte bis zu 6 Stunden, was wichtige Geschäftsinformationen verzögerte und die Fähigkeit einschränkte, datengesteuerte Entscheidungen im gesamten Unternehmen zu treffen.
Lösung
Gemeinsam mit Exasol und Sphinx IT Consulting hat bank99 ein hochleistungsfähiges Cloud Data Warehouse in der Azure Cloud aufgebaut. Durch den Ersatz von SAS, Oracle und SQL Server durch die skalierbare Analytics Engine von Exasol konnte die Bank ihre Ziele erreichen:
- Vereinfachte Datenarchitektur zur Unterstützung von Business Intelligence in Echtzeit im Bankwesen
- Metadatengesteuerte Automatisierung zur Beschleunigung der Entwicklung und Gewährleistung einer konsistenten Datenverwaltung
- Nahtloser Zugriff auf aktuelle, genaue Daten für alle Geschäftsbereiche
Ergebnisse
- 50-mal schnellere Datenverfügbarkeit – tägliche Ladezeiten von 6 Stunden auf unter 10 Minuten reduziert
- Echtzeit-Reporting und Self-Service-BI für über 75 Benutzer
- Jeden Morgen 2 Stunden mehr Zeit für die Entscheidungsfindung in den Bereichen Finanzen und Betrieb
- Stärkere Einhaltung der DORA-, BCBS 239- und DSGVO-Vorschriften
- Eine skalierbare Grundlage für fortschrittliche Analyse-, KI- und maschinelle Lerninitiativen
Banking
How S-Communication Scaled Analytics for 400+ Banks
Herausforderung
S-Communications (ehemals Sparkassen-Finanzportal-SFP) musste Marketing-Analysen für mehr als 400 Banken zentralisieren und dabei Abfrageleistung in Echtzeit, Kosteneffizienz und Multi-User-Gleichzeitigkeit gewährleisten. Herkömmliche Cloud-Plattformen wurden bei hohen Abfragelasten zu kostspielig.
Lösung
Die In-Memory Analytics Engine von Exasol:
- Sofortiger Datenzugriff für Echtzeit-Berichterstattung über alle Institutionen hinweg
- Nahtlose Integration mit Python, Apache Airflow und BigQuery
- Skalierbare, kosteneffiziente Analysen mit unbegrenzter Abfrageausführung
Ergebnisse
- Schnellere Ausführung von Analysen mit einer Latenzzeit von nahezu Null
- Erhebliche Kostensenkungen durch Beseitigung von Ineffizienzen bei der Preisgestaltung für Cloud-Abfragen
- Eine einheitliche, leistungsstarke Plattform, die Tausende von Banknutzern unterstützt
Banking
Für das Bankwesen entwickelt: Die schnellste verfügbare Analyse-Engine
Herkömmliche Datenbanken sind nicht für das heutige schnelle, hochvolumige und von Vorschriften geprägte Bankenumfeld konzipiert. Exasol schon.
- 100-mal schnellere Abfragen als herkömmliche relationale Datenbanken
- Vektorisierte In-Memory-Abfrageausführung für Analysen in nahezu Echtzeit
- MPP-Engine (Massive Parallel Processing), optimiert für komplexe Aggregationen
- Hybride Bereitstellungsoptionen (Vor-Ort, AWS, Azure, GCP)
- Verschlüsselung und Konformität auf Unternehmensniveau (SOC 2, ISO 27001, GDPR-ready)
Your Bank’s Data, Faster & Smarter—With Exasol
Join leading banks using Exasol to power AI-driven fraud detection, regulatory compliance, and real-time customer insights.
Insurance
Lösen Sie Ihre Herausforderungen bei Versicherungsdaten mit Exasol
Nutzen Sie das Potenzial einer überlegenen Datenverwaltung, um Ihre Kunden mit einem reichhaltigen, auf ihre Bedürfnisse zugeschnittenen Produktportfolio zu begeistern und sich gleichzeitig an eine sich verändernde Risikolandschaft anzupassen und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten. Die fortschrittliche, integrierte Datenanalyselösung von Exasol erschließt das Potenzial Ihrer Daten und gewährleistet, dass Innovation mit Machbarkeit und Sicherheit gepaart wird.
Insurance
Overcome Common Insurance Pain Points
Erfüllen Sie mühelos den Digital Operational Resilience Act (DORA) mit sicherer Datenintegration, Echtzeitüberwachung, robuster Datenverwaltung für die Geschäftskontinuität und verbessertem Informationsaustausch über Cyberbedrohungen.
Analysieren Sie Schadendaten in Echtzeit, erkennen Sie Anomalien und Muster, und setzen Sie Prioritäten bei risikoreichen Forderungen, um automatisierte Systeme für die Schadentriage aufzubauen, die Bearbeitung zu rationalisieren und die Gesamtgenauigkeit der Forderungen zu verbessern, wodurch die Kosten gesenkt und die Kundenzufriedenheit optimiert werden.
Verstehen Sie Ihre Kunden auf einer tieferen Ebene mit fortschrittlichen Analysen, die komplexe Verhaltensmodelle, granulare Kundensegmentierung und personalisierte Dienstleistungen und Kommunikation ermöglichen.
Nutzen Sie die Ihnen zur Verfügung stehenden Daten, um Wachstum und Innovation voranzutreiben, ohne sich Gedanken über Sicherheitslücken machen zu müssen. Exasol ist nach ISO: IEC 27001 zertifiziert und verfügt über robuste Sicherheitsmaßnahmen zur Bekämpfung von Sicherheitsverletzungen und Cyberangriffen.
Nutzen Sie die leistungsstarke In-Memory-Datenbanktechnologie von Exasol und die hochgradig skalierbare, DORA-konforme Architektur, um auf wachsende Nachfrage, saisonale Schwankungen und sich verändernde Geschäftsmuster zu reagieren, sobald sie auftreten.
Dank der Fähigkeit von Exasol, riesige Mengen strukturierter und unstrukturierter Daten in Echtzeit zu verarbeiten, können Sie schneller und zuverlässiger Urteile fällen. So können Sie Risikobewertungen, Preisfestsetzungen und Underwriting-Entscheidungen auf der Grundlage der robustesten und zuverlässigsten Datensätze treffen.
Insurance
Bewährte Ergebnisse
Helsana, ein führendes Unternehmen in der Schweizer Krankenversicherungsbranche, nutzt Exasol für die Bereitstellung von
Faster outcomes
With the ability to deliver queries and analytics dashboards 5-10x faster than their previous data platform, Helsana’s data users now spend less time waiting for answers and more time putting those answers into action.
Reduced costs
Helsana fully migrated to Exasol within one year and saw their annual license and maintenance fees slashed by 65%, resulting in minimal disruption and a rapid return on investment.
AI-powered innovation
Deeper and more valuable AI-driven visualization and reporting was made possible by implementing Exasol’s Data Warehouse as the driving force behind Helsana’s analytics.
Why Exasol?
Machen Sie sich bereit für die KI mit blitzschnellen Datenabfragen und -verarbeitungsgeschwindigkeiten, die von unserer leistungsstarken, massiv parallelen In-Memory-Architektur (MPP) unterstützt werden, die große Mengen strukturierter und unstrukturierter Daten für das Training fortschrittlicher ML- und KI-Modelle verarbeiten kann.
Sehen Sie, warum 95 % der befragten Nutzer unsere Leistung mit ausgezeichnet oder gut bewerten.
Schöpfen Sie das volle Potenzial Ihrer Daten mit einer umfassenden Suite von Tools aus, darunter eine Data-Science-Umgebung für die beschleunigte Modellerstellung, Unterstützung für automatisiertes maschinelles Lernen (autoML) und Abfragen in natürlicher Sprache für eine beispiellose Demokratisierung der Daten.
Verbringen Sie weniger Zeit mit der Vorbereitung und mehr Zeit mit der Durchführung, denn die automatische Abstimmung und die geringe Wartung der Dateninfrastruktur ermöglichen es Ihren Teams, sich auf das Wesentliche zu konzentrieren: datengestützte, geschäftsrelevante Entscheidungen zu treffen.
Mit der nahtlos skalierbaren Architektur von Exasol können Sie Ihr ständig wachsendes Volumen an Bank- und Versicherungsdaten sowie immer komplexere KI-Workloads ohne Verzögerung bewältigen.
Passen Sie Ihre Bereitstellungs- und Zahlungsoptionen flexibel an, um ein Gleichgewicht zwischen den aktuellen Kosten und dem zukünftigen Wachstumspotenzial und den erweiterten Analysefunktionen herzustellen.
Nehmen Sie nicht nur unser Wort für sich selbst. Exasol hat sich für führende Versicherer und Finanzinstitute auf der ganzen Welt als erfolgreich erwiesen und ihnen geholfen, ihre Kunden besser zu verstehen und das Kundenerlebnis zu verbessern.
Ready to Learn More?
Contact us today to schedule your free demo and see how Exasol can unlock the full potential of your banking or insurance data.
